——《关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见》

资金管理平台围绕企业经营与行业生态,一站式满足企业资金业务管理需求,为集团型企业实现多银行账户管理、支付结算、流动性管理、资金监控、融资管理等服务。该平台采用SaaS云服务模式,在节约企业信息化建设成本的前提下,实现企业资金管理信息化、智能化发展。

功能介绍

账户管理:管理集团下多企业、多银行资金账户,实现账户信息、交易数据、电子单据统一视图管理。

支付结算:提供统一支付结算平台,满足集团及成员单位多银行账户资金支付需求,包括支付转账、联动支付、代发业务等;满足各企业分类支付需求,提供虚账户结算功能;打通业务系统、财资系统及财务系统接口,自动推送应付款单据到现金管理云平台进行支付。

流动性管理:以资金池形式集中管理集团内多银行账户,通过上划/下拨对集团资金集中管理,降低财务成本和流动性风险;支持设置灵活的调拨策略和资金调拨内部计价。

资金预算:支持集团对成员单位资金支出的计划性与合理性进行监督与控制;由集团搭建预算体系、制定预算模板,下属单位报送资金计划,系统控制各业务的预算使用。

资金监控:根据用户设置的监控规则,可预警账户余额、交易明细、支付行为,帮助企业监控和分析多银行账户和业务交易情况。

公共设置:提供集团管理员对组织机构层级设置、岗位管理、用户管理、审批流等管理功能。

现金管理云平台功能架构

四大优势

安全可靠:采用多因素验证增加用户身份的安全性,采用加密技术保护传输和存储过程中的敏感数据;建立完善的安全审计和监控机制,实施细粒度的访问控制机制;通过银企直连平台在银行和企业之间搭建起直接的电子数据传输通道。

高效智能:引入大数据平台、OCR、BI等金融科技新技术,最大限度减少人工操作环节;基于数据驱动与建模实现智能分析决策,支持全面资金预算管理;多角度掌控客户资金状态,为产品设计及产品营销服务提供支撑。

开放生态:构建开放式技术运营平台,支持定制个性化服务,通过开放OpenAPI集成到客户OA、ERP等系统中,深度绑定客户业务及场景。

标准服务:通过对产品、功能进行组件化拆分,实现系统数据、流程的标准化;以资金结算、多银行管理为基础能力,支持服务能力更好地满足客户业务场景、融入客户生态。